Ein Testament zu machen ist eine der Entscheidungen, die die Aufteilung eines Erbes erleichtern und der Familie nach einem Todesfall Probleme ersparen können. Allerdings bedeutet die Unterzeichnung eines Testaments nicht zwangsläufig, dass die Nachfolge gut geregelt ist. Abel Marín, ein auf Erbrecht spezialisierter Anwalt, warnt insbesondere vor einem der häufigsten Fehler: die Verwendung eines zu allgemeinen Dokuments. „Der häufigste Fehler beim Verfassen eines Testaments ist es, zum Notar zu gehen und eine Standardvorlage auszufüllen“, erklärt der Experte. Das Problem liegt nicht darin, zum Notar zu gehen, sondern darin zu glauben, dass eine nahezu identische Formel die Bedürfnisse jeder Familie lösen kann. Das Vermögen, die Beziehungen zwischen den künftigen Erben oder das Vorhandensein von Personen, die besonderen Schutz benötigen, können jedoch ein viel individuelleres Testament erforderlich machen.
Abel Marín warnt vor dem häufigsten Fehler beim Verfassen eines Testaments. Er verfügt über mehr als 20 Jahre Erfahrung als Anwalt und ist Gründungspartner der Kanzlei Marín y Mateo Abogados. Ein Großteil seiner beruflichen Tätigkeit konzentriert sich auf Erbschaften und die Konflikte, die rund um ein Erbe entstehen können. Seine Empfehlung beginnt sogar schon, bevor entschieden wird, welche Person welche Güter erhalten soll. Zunächst sollte man sich überlegen, was man mit dem Testament erreichen möchte und wen man schützen will. Nicht alle Familien haben die gleichen Ausgangsbedingungen. Es kann Kinder mit unterschiedlichen wirtschaftlichen Bedürfnissen geben, Menschen mit Behinderung, pflegebedürftige Angehörige oder ein Vermögen, das hauptsächlich aus schwer teilbaren Immobilien besteht. Deshalb kann es unzureichend sein, einfach nur allgemein anzugeben, dass die Güter dem Ehepartner oder den Kindern zustehen, da so Fragen offenbleiben, die bei der Aufteilung auftreten werden.
Außerdem hat der Erblasser nicht die völlige Freiheit, sein Vermögen nach Belieben zu verteilen. Es müssen die erbrechtlichen Vorschriften und Pflichtteilsrechte beachtet werden, wobei auch zu berücksichtigen ist, dass es in einigen spanischen Regionen ein eigenes Zivilrecht gibt.
Vermächtnisse ermöglichen es, zu bestimmen, wer einen bestimmten Gegenstand erhält. Eines der von Marín hervorgehobenen Instrumente sind die Vermächtnisse. Anstatt nur Prozentsätze am Gesamtvermögen festzulegen, erlaubt diese Regelung, dass eine bestimmte Person einen konkreten Gegenstand erhält. Dabei kann es sich zum Beispiel um eine Immobilie, Geld oder einen anderen Vermögenswert handeln, immer im Rahmen der geltenden gesetzlichen Bestimmungen. Der Unterschied kann beim Erbfall entscheidend sein. Stellen wir uns ein Erbe vor, das aus mehreren Immobilien und Geld auf verschiedenen Konten besteht. Ein zu allgemein gehaltenes Testament kann dazu führen, dass mehrere Erben gemeinsam Eigentümer dieser Güter werden. Wenn sie sich später nicht darüber einigen, wer eine Immobilie erhält, ob sie verkauft werden soll oder zu welchem Preis, beginnt der Konflikt. Mit einer detaillierteren Planung lässt sich dies vermeiden. Read More